财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(lià康师傅是哪国的牌子？ng)，成为重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(康师傅是哪国的牌子？gǔ)的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商(shāng)资(zī)管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批(pī)发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度(dù)增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力(lì)设(shè)备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清(qīng)华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还(hái)包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报(bào)A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季(jì)度(dù)息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一(yī)季报(bào)不错(cuò)的(de)低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机构热(rè)门股中，估值可(kě)能修复的招商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易。

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