今年以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基(jī)金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公(gōng)司发布(bù)与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机(jī)构居多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提(tí)的是，近(jìn)年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金(jīn)销售机构之间(jiān)的(de)合作本就是双向选择，在(zài)高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构(gòu)也是降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)合作谈恋爱期间所有的转账可以起诉吗，恋爱期间的转账超过多少要还

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下基金的相关销售业(yè)务。值得(dé)注意的是，今年以(yǐ)来(lái)，还(hái)有方正富邦(bāng)基金、平安(ān)基金，以及海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金(jīn)发布公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发(fā)布公告称，与(yǔ)方德保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机(jī)构将不(bù)再(zài)代(dài)理公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理本公司旗下(xià)基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回(huí)全(quán)部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基(jī)金也(yě)终止了与(yǔ)民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止与该机构的(de)合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合(hé)计(jì)17家独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的(de)代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银(yín)行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融基(jī)金解除合作关系(xì)的(de)基金公(gōng)司最(zuì)多，年(nián)内(nèi)已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作(zuò)关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几乎(hū)每月都(dōu)会和(hé)基金代销机(jī)构(gòu)解除(chú)合(hé)作关系(xì)，目(mù)前已(yǐ)累计(jì)解约11家，海富通基(jī)金今年(nián)2月和3月分(fēn)别(bié)解除5家(jiā)合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述(shù)被(bèi)解约的基(jī)金销售机(jī)构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代销机构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公(gōng)募基(jī)金公司对于代(dài)销机构(gòu)的(de)选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)基金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的(de)一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基(jī)金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售(shòu)机构(gòu)主(zhǔ)业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人员也坦言，今年(nián)以(yǐ)来权益市场低迷，基金销(xiāo)谈恋爱期间所有的转账可以起诉吗，恋爱期间的转账超过多少要还售困难也(yě)加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构(gòu)销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑维(wéi)护成(chéng)本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发展(zhǎn)状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基金销售公司，有一套完(wán)整的基金销售评估办法，比如基(jī)金销售保有规模、机(jī)构成(chéng)立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基(jī)金销售机构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出(chū)系统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售公司一年的保有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能力(lì)强的(de)机构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也(yě)会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基金代销的机构主要分(fēn)为(wèi)银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以及(jí)券(quàn)商(shāng)，从(cóng)禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如(rú)，银行(xíng)在渠道方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固(gù)收(shōu)类产品(pǐn)的服务，第(dì)三方(fāng)销(xiāo)售渠(qú)道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下(xià)营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作(zuò)为(wèi)后起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业(yè)所面临的(de)重要(yào)趋势(shì)。

　　中国(guó)基金(jīn)业协会最(zuì)新(xīn)公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方(fāng)、券商代(dài)销占(zhàn)比(bǐ)已从过(guò)去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金(jīn)销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞(jìng)争优势更为突(tū)出。截至今年一季度(dù)末(mò)，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募(mù)基金(jīn)。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销售有限公司，其非(fēi)货币市场公募基(jī)金保有规(guī)模(mó)为(wèi)54亿(yì)元(yuán)，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构保有(yǒu)规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家基金销售机构的代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构代(dài)销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而(ér)在(zài)115家独(dú)立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销售(shòu)机构在(zài)行业(yè)大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会(huì)提(tí)交(jiāo)了(le)注销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的(de)申(shēn)请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售(shòu)机构监督(dū)管理办法》等有关规(guī)定(dìng)，中国证券监督管理委(wěi)员(yuán)会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保(bǎo)险销售服务有限公司公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第一家主动(dòng)注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于(yú)经(jīng)营(yíng)困(kùn)难等原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比如(rú)河(hé)南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因(yīn)被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局(jú)发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富(fù)基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机构也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严(yán)监管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

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　　编辑：舰长

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