大家早上好！昨(zuó)夜今(jīn)晨(chén)，又有(yǒu)很(hěn)多大事发(fā)生！

　　美联(lián)储如(rú)期加息25个基点(diǎn)；美(měi)联储主席(xí)鲍威尔表示，尚(shàng)未就是(shì)否(fǒu)停止加息作出明确决定！

　　美国三大(dà)股指(zhǐ)随(suí)后全线收(shōu)跌；美国证(zhèng)券交易委员不(bù)会(huì)（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康(kāng)状(zhuàng)况的(de)担忧打压股市。

　　美银行(xíng)危机愈演愈(yù)烈，西(xī)太平洋银行盘后重挫(cuò)超60％！

　　中(zhōng)概股(gǔ)涨跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储(chǔ)如期加(jiā)息(xī)25个基(jī)点

　　当地时间5月3日(rì)，美国联邦储备委员会(huì)（美联储）发(fā)布最新的联邦公(gōng)开市场委员会（FOMC）货币(bì)政(zhèng)策会(huì)议纪要，根据会议纪要公布的(de)内容，美联储将联邦基金利(lì)率目标(biāo)区间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息为自去年3月以来连续第十(shí)次(cì)加息，本轮已累计加(jiā)息500个基点。美(měi)联储(chǔ)FOMC声明删除了(le)此前暗(àn)示未(wèi)来还会加息的措辞，称货币(bì)政策更紧缩的程度程度取决于经济状况。

　　美联储FOMC声明表(biǎo)示，将把累积紧缩效应和(hé)政策(cè)滞后(hòu)性纳(nà)入考量；通胀率居高不下，高(gāo)度(dù)关(guān)注通胀(zhàng)风险；信(xìn)贷环境收紧(jǐn)可能会(huì)打压经济活动；加息决定(dìng)得到(dào)FOMC委(wěi)员一致通过。

　　美(měi)联储FOMC声明删(shān)除了此前暗示(shì)未来还会加息的措(cuò)辞。美联储(chǔ)FOMC声明显示，政策更紧(jǐn)缩的程(chéng)度程度取决于经济；信贷(dài)紧缩(suō)的影响程度不确定；申(shēn)美国银行体系是健全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以适(shì)度的速度扩张；最近数月的就业人口增幅是稳健的；对美国国债和MBS持仓的减持(chí)速度(dù)将(jiāng)保持不变，即每月减持600亿美元(yuán)美债与350亿美元(yuán)抵(dǐ)押支持证券（MBS）。

　　美国利(lì)率期货显示交易员(yuán)在美联储利(lì)率决议(yì)后已经定价(jià)6月(yuè)和7月(yuè)会暂停加(jiā)息、9月(yuè)会进行(xíng)降息。

　　三菱(líng)日联美(měi)国(guó)宏观(guān)策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与美联储在2006年的声明一(yī)致，当时美联储(chǔ)将联邦(bāng)基金利率推高至5.25％的(de)峰值。他们从(cóng)来(lái)没有直截了当地(dì)说“我(wǒ)们结束（加息）了”，但在我看来，这是他们已经是(shì)最接近这么做了。

　　在随后举(jǔ)行的(de)新闻发布会上，美联储主席鲍威(wēi)尔表(biǎo)示(shì)，今天没有(yǒu)做出暂(zàn)停加息的(de)决定，我(wǒ)们将(jiāng)通(tōng)过逐次会议(yì)决定(dìng)利率的结果。根据(jù)美(měi)联储自己的预测(cè)，周三的加息可能是美联(lián)储2023年(nián)的最后一次加息。然而，鲍威尔表示，如果(guǒ)通胀率(lǜ)居高不下，可能需要进(jìn)一步收紧(jǐn)货币政策。

　　在过去(qù)的一年里，美联储(chǔ)主(zhǔ)席鲍威尔一再表示，在(zài)通胀得到(dào)控制(zhì)之前，有必要(yào)继续加息。目(mù)前的(de)年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未定何时停止加(jiā)息

　　当地时间(jiān)5月3日，美联储主席鲍(bào)威尔在新(xīn)闻发(fā)布会上(shàng)就当天的加息决定发表讲话，表示美联储(chǔ)尚未(wèi)就是否(fǒu)停止加息(xī)作出明确决定。

　　鲍威尔(ěr)称，美国目前(qián)通胀率仍(réng)然(rán)远高于(yú)2％的目标，美联储将“依赖数据”继续制定货(huò)币政策，未来(lái)仍有可(kě)能继(jì)续加息。他认为(wèi)需(xū)要更多数据来决定联(lián)邦基金(jīn)利率是否(fǒu)具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔(ěr)当天提到摩根大通(tōng)收购(gòu)第一共和银行时(shí)表示，大(dà)型银行进行大规模收(shōu)购(gòu)并不是(shì)好政策，但(dàn)是(shì)此次倒(dào)闭(bì)的银行被收购对于(yú)银行系统是个好结果，在系统内拥有不同规模的(de)银行以(yǐ)实现(xiàn)不同的目标(biāo)是有价值的。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布(bù)会要(yào)点总结(jié)：

　　1、利率政(zhèng)策(cè)：FOMC的确(què)讨论过(guò)暂停(tíng)加息的(de)可能性，但没有决定在(zài)5月份就这样(yàng)做(zuò)；感觉我们(men)离终点越来越接近；原(yuán)则上无需加息至太高(gāo)的水平。

　　2、通胀方面(miàn)：通胀(zhàng)远高于(yú)目(mù)标，但已有所缓和(hé)，通胀(zhàng)压力继续高企，要(yào)降(jiàng)低通(tōng)胀还有很(hěn)长的路要走；如果通胀持(chí)续高企，我们不会降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会出现轻微的经济衰退；经济可能面临来自紧缩信贷的(de)阻(zǔ)力。

　　4、银行业危机：地区性银行发挥(huī)非(fēi)常(cháng)重要的作用；不希望大型(xíng)银(yín)行进行大规模收(shōu)购；银行业(yè)情况总体上(shàng)有所(suǒ)改善；美国银行系统健康且具(jù)有弹性。

　　5、债务上限：如果无法达成债务上限协(xié)议，将(jiāng)对美国(guó)经济(jì)造成“高度不确定的”后果；美联储认为，债务上限(xiàn)对前景构成风险。

　　6、就业方面(miàn)：劳动力市场有(yǒu)一定的走弱，但仍然太强劲(jìn)；随(suí)着时间的推移，工资水平(píng)仍高于2％的(de)通(tōng)胀水平(píng)；现在我们(men)需要(yào)集(jí)中精力(lì)将(jiāng)通胀(zhàng)降(jiàng)下(xià)来；职位空缺仍然非常高(gāo)；可以在(zài)不大幅(fú)提高失业率的情况下给就(jiù)业(yè)市场(chǎng)降温。

　　美国三大股指(zhǐ)全线收跌(diē)

　　SEC不会考虑禁止做(zuò)空(kōng)

　　当地时间(jiān)5月3日，美联储宣布加(jiā)息(xī)25个基点(diǎn)后，美国三大股指全线收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标(biāo)普500指数跌0.7％报4090.75点(diǎn)，纳(nà)指(zhǐ)跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录(lù)得连续(xù)第三日下跌。

　　美国证(zhèng)交会官员表(biǎo)示(shì)，美国证(zhèng)券交易委员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康状况的(de)担忧(yōu)打压股市。

　　科技(jì)股涨跌(diē)不一(yī)，苹(píng)果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨(zhǎng)0.55％，谷(gǔ)歌(gē)涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根大通跌(diē)2.07％，高(gāo)盛跌1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油(yóu)跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期固定抵(dǐ)押贷款利率6.5％，为(wèi)三周来(lái)首次下降(jiàng)，前值(zhí)6.55％。当周购(gòu)房按(àn)揭抵(dǐ)押贷款申请指数下跌2％；再融资(zī)申请指数上升0.8％，为连续第(dì)二周上升。

　　美国4月ADP就(jiù)业人数29.6万人，为2022年(nián)7月以来最大增幅，预(yù)期14.8万人，前值14.5万人(rén)。

　　美国4月Markit服务(wù)业(yè)PMI终值(zhí)53.6，预(yù)期53.7，初值(zhí)53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预(yù)期53.5，初值53.5。

　　美国(guó)4月ISM非制(zhì)造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数方面，新订单指数大幅上(shàng)升至56.1，前值52.2；就业(yè)指数50.8，前值(zhí)51.3；库存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行(xíng)危机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋(yáng)银行盘后重(zhòng)挫超60％！

　　周三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行(xíng)）股价一度重挫60.61％，此前有报道(dào)称(chēng)该银行正(zhèng)在考虑(lǜ)包括自(zì)身出售(shòu)的战略选择(zé)。

　　有报道(dào)称(chēng)，PacWest一直在(zài)评估各种选择，包括分拆或融资。报道(dào)称，由于(yú)PacWest没(méi)有很(hěn)多(duō)潜(qián)在买家(jiā)对(duì)整(zhěng)个(gè)公司感兴趣，因(yīn)此正式出售尚未开始。

　　自今(jīn)年3月硅谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸地区银行的股价(jià)受到的打击尤为严重，部(bù)分原因(yīn)是人们担心它们的客户基础(chǔ)相似。本(běn)周，第一共和银行(xíng)（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给(gěi)摩根(gēn)大(dà)通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉(shān)矶的PacWest的市值约(yuē)为7.5亿(yì)美元，今(jīn)年以来下(xià)跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股(gǔ)价在(zài)常(cháng)规交易时段下跌近(jìn)2％，连续(xù)第五个(gè)交易日下(xià)跌。

　　其他地区银行(xíng)在报告发布后的盘后交易中下跌，SPDR标(biāo)准(zhǔn)普尔地区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股(gǔ)价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日(rì)，第一(yī)季度总存款减(jiǎn)少逾50亿(yì)美(měi)元，至282亿美元。然而(ér)，该公司表示，从3月20日到季(jì)度末，其(qí)存(cún)款净收益为11亿美(měi)元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日(rì)，存款又增加了7亿美元。

　　银行板块(kuài)这一大跌加剧了该行业(yè)自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和(hé)Signature bank之后，First Republic是(shì)今(jīn)年第三家倒闭的大型地区性银行。

　　摩(mó)根大通首席(xí)执行官杰米？戴(dài)蒙周一表示(shì)，地区银行危机的初(chū)始(shǐ)阶段(duàn)已经(jīng)“结束”，华(huá)尔街分析师(shī)对(duì)存款外(wài)逃(táo)问题(tí)已(yǐ)经得到控制持谨慎乐观态度。第一共和银行报告称，第一季度存款(kuǎn)下降了约40％，这引发了人(rén)们对(duì)该银(yín)行如何能够独立生(shēng)存(cún)的质疑。

　　不过，其他多数地(dì)区性(xìng)银行的存(cún)款下降幅度较(jiào)小，PacWest等一些银(yín)行的(de)存款在3月底开(kāi)始反弹。

　　不过，最近(jìn)的(de)银行(xíng)倒闭以及预期(qī)的监管改革，也让人们对中型地区性银行的(de)长期盈(yíng)利前景产(chǎn)生(shēng)了疑问。

　　KBW分(fēn)析(xī)师David Konrad最(zuì)近在给客(kè)户的(de)报告中称:"我们认为，资产规模在5000亿美元至600亿(yì)美元之间的(de)银(yín)行是当下环境中最明显(xiǎn)的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美元之(zhī)间的银行可(kě)能是(shì)一个无地(dì)带，因为在这个范围内的银(y10万元在朝鲜算有钱吗，在朝鲜买一套房多少钱ín)行可能需(xū)要缩小规模(mó)以(yǐ)避(bì)免新的监管(guǎn)规定，或者(zhě)更积极地进行并购以扩大规(guī)模并(bìng)吸收监管成本。"

　　地区银(yín)行(xíng)面临(lín)的另一(yī)个(gè)问(wèn)题是(shì)美(měi)联储进一步收紧的可能性。更高的利率(lǜ)将(jiāng)提(tí)高银行持(chí)有存款的(de)成本，同时也会降(jiàng)低(dī)其账面上长期债券和贷款的市(shì)场价(jià)值。

　　对(duì)这些资产市场价(jià)值的担(dān)忧，是今(jīn)年(nián)3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火索之一。美联储将基准利率上调0.25个(gè)百分点，但是市场对未来(lái)政策走势分歧依然较大。

　　热门中概股涨跌不一

　　热门(mén)中概(gài)股(gǔ)涨(zhǎng)跌不(bù)一，知临集团狂飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领涨中(zhōng)概(gài)股。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药(yào)涨4.36％，亿(yì)航智能涨3.66％，BOSS直(zhí)聘(pìn)涨(zhǎng)2.47％，金山云(yún)涨2％。跌幅方面(miàn)，乐居(jū)跌22.83％，能(néng)链智电跌5.55％，高途(tú)集团(tuán)跌5.24％，携(xié)程网(wǎng)跌4.66％，新濠(háo)博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆金所控股跌(diē)3.68％。中概新(xīn)能源汽车股涨跌(diē)互现，蔚来汽车涨2.68％，小鹏汽(qì)车跌0.77％，理想汽(qì)车跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知临集团一度(dù)狂(kuáng)飙(biāo)296.43％，盘初一度触及(jí)熔断。随(suí)后(hòu)涨幅(fú)收窄，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集(jí)团是一家中国香港制药(yào)公司，目前处于临床前阶(jiē)段，致力(lì)于开发(fā)和商业化广(guǎng)泛(fàn)的治疗和诊断(duàn)技术(shù)，以解决未满足(zú)的医疗(liáo)需求。知(zhī)临(lín)集团已获得其技术的独家许可。此外，知临集团还在开发某(mǒu)些专(zhuān)有技术作(zuò)为(wèi)候选产品。知(zhī)临集团正在寻(xún)求神经病(bìng)学，传染病，胃肠(cháng)病学，肿(zhǒng)瘤学和其他疾病(bìng)领(lǐng)域(yù)的治疗和诊断项目（包括寻(xún)求使用天然物质提取(qǔ)物(wù)或衍生物治疗疾(jí)病的项目）。知临集团(tuán)也有专注(zhù)于手术机器人的(de)项(xiàng)目。此外，知(zhī)临集团开设了一(yī)家医(yī)疗诊所，AML诊所，2018年(nián)6月，其最初的重(zhòng)点是治疗由现代久坐不动的生活方(fāng)式和人(rén)口老龄化引(yǐn)起的(de)慢性病。

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