今年以来基金代销机构被基(jī)金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多(duō)家基(jī)金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也(yě)有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近(jìn)年来由于(yú)经营不(bù)善或违(wéi)规(guī)，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间的(de)合(hé)作本(běn)就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司(sī)严格筛选代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基(jī)金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金(jīn)销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发(fā)布公(gōng)告称，与方德保险代理有(yǒu)限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。自公(gōng)告之(zhī)日起，上述公司不再办(bàn)理本(běn)公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金买入(rù)的相关(guān)业(yè)务，只保留赎(shú)回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户(hù)赎(shú)回全(quán)部份额。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了(le)与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但(dàn)也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基(jī)金新增与民(mín)商(shāng)基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计6家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其中包括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金解(jiě)除合作关系(xì)的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除(chú)合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每(měi)月都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目(mù)前已累(lèi)计解(jiě)约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作(zuò)关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金销售机构(gòu)多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着(zhe)代销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标(biāo)准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，严格筛选基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售(shòu)贡献(xiàn)不大(dà)；二是(shì)受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前(qián)两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一(yī)轮，理由无非就是(shì)这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾部(bù)销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增后台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经(jīng)理贾志也(yě)表示，基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作，通常是基(jī)金代销机构销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是市场(chǎng)化的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护(hù)成(chéng)本(běn)与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的(de)与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司(sī)渠(qú)道(dào)负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估(gū)办法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等(děng)都是考核(hé)的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模排(pái)名排(pái)名(míng)前100，是(shì)硬性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接系统，每年(nián)要(yào)付出(chū)系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销(xiāo)售公司一年(nián)的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖(gài)不了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透(tòu)露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　此外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要分为(wèi)银行、第三方基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联(lián)网(wǎng)平(píng)台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或(huò)将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方机构(gòu)销(xiāo)售增长(zhǎng)最(zuì)为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优(yōu)势继(jì)续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代(dài)销占比已从过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势更(gèng)为(wèi)突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前(qián)共(gòng)有26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数量不(bù)足百(bǎi)只。而在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)中(zhōng)，15家代销(xiāo)数(shù)量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会提交了(le)注销(xiāo)公募证券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证的(de)申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资基金销售机构监督(dū)管理办法(fǎ)》等有关(guān)规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证的(de)公示。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前第一家主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照的保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近(jìn)年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行业(yè)。比如河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华(huá)基(jī)金等多家机构都选择主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不(bù)过，也(yě)有机(jī)构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去(qù)年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰(tài)金石基金等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监(jiān)管态势下，未(wèi)来(lái)基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　编辑(jí)：舰(jiàn)长

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