预期收益率计算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格(gé)的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票预期(qī)收益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期收益率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投资(zī)预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)等问(wèn)题，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整理以下的(de)知识答(dá)案：

预期(qī)收(shōu)益率是什么

　　预期收益率也(yě)称为期望收益(yì)率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现(xiàn)的(de)收益率。对(duì)于(yú)无风(fēng)险收(shōu)益率，一般(bān)是(shì)以政府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)大多数公司采用(yòng)的(de)是资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算(suàn)公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初(chū)价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡(héng)量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来(lái)兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利的机会获利(lì)，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险但提供不(bù)同的(de)预期(qī)收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资(zī)组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资(zī)产定价模(mó)型为基(jī)础，结(jié)合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市(shì)场投资组合的协方差/市场投资组合的(de)方(fāng)差

　　市(shì)场投资(zī)组合与其自身的协(xié)方差就(jiù)是市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的方差，因此市场投资组合的β值永远(yuǎn)等(děng)于1，风险大于平均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资(zī)组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这样的(de)投资(zī)项目，除非你已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可(kě)接受的收(shōu)益率，即(jí)风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一(yī)个投资者将其资(zī)产从无风险投资转移到一个平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是(sh1分米等于多少米，1分米等于多少米厘米ì)你投资组合的(de)预期(qī)收益(yì)率减去(qù)无(wú)风险投资(zī)的收益(yì)率的(de)差额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否则(zé)说明(míng)你(nǐ)的投(tóu)资组合选择是(shì)有(yǒu)问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望(wàng)的风险溢酬(chóu)就(jiù)应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在美国等(děng)发达市场(chǎng)，有完善的(de)股票市场(chǎng)作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择(zé)。

预期收益率和(hé)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有什(shén)么(me)区别

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率也称为 期望收益(yì)率，是指在(zài)不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未来可(kě) 实现(xiàn) 的收益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用(yòng)的(de)是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对(duì)降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式(shì)是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为(wèi)期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益(yì)率(lǜ)的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎么算出来(lái)的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益率是(shì)指投资期限为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率，也是将当前预(yù)期收益率换算成年预期(qī)收(shōu)益率的一种(zhǒng)计算方法，计(jì)算(suàn)公式为：年化预期收益(yì)率(lǜ)=（投(tóu)资内预(yù)期收益(yì)/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预(yù)期(qī)年化(huà)预期收益(yì)=投资金额×预期年(nián)化预(yù)期(qī)收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万元购(gòu)买了(le)一(yī)个投资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预(yù)期预期(qī)收(shōu)益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益(yì)的(de)计算方(fāng)式会更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化(huà)预(yù)期收益(yì)率是(shì)什(shén)么意思

　　在(zài)实(shí)际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇(yù)到的(de)一个概念，七日年化预期收益(yì)率是(shì)指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换(huàn)算成年化(huà)率后得出的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未(wèi)来的年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，但(dàn)可(kě)用于参考(kǎo)该(gāi)理财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期(qī)收益(yì)率越(yuè)高的产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预(yù)期(qī)收益(yì)率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期收益率是怎(zěn)么(me)算出来的的(de)内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)？是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预期收益(yì)率(lǜ)计算公式以及股票(piào)预期收益(yì)率计算公(gōng)式(shì)，投资组合的预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资(zī)预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算公式(shì)等(děng)问题(tí)，小编将为(wèi)你(nǐ)整理以下的(de)知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的(de)条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率(lǜ)。对(duì)于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是大多数公司采用(yòng)的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初(chū)价格(gé)+现(xiàn)金股(gǔ)息(xī))/期初价格的(de)。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司(sī)采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特(t1分米等于多少米，1分米等于多少米厘米è)有风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流(liú)行的还有(yǒu)后(hòu)来兴起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资者(zhě)会利(lì)用套(tào)利的机会(huì)获利(lì)，既(jì)如果两个投资组(zǔ)合(hé)面(miàn)临同样(yàng)的风险但提供不同(tóng)的(de)预(yù)期收益率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有(yǒu)较高(gāo)预期收益率的投资(zī)组(zǔ)合，并(bìng)不会(huì)调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们主要以(yǐ)资(zī)本资产定价模型为基础，结(jié)合(hé)套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场(chǎng)投资组合的协(xié)方差/市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的方差

　　市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)与其(qí)自身(shēn)的协(xié)方(fāng)差就是(shì)市场投资组(zǔ)合(hé)的(de)方差，因此市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均资产的投资β值大(dà)于1，反之小于(yú)1，无风险投(tóu)资β值等(děng)于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能(néng)会有(yǒu)个(gè)别资产的收(shōu)益率小于(yú)0，这说明，这项资(zī)产的投资回(huí)报率(lǜ)会(huì)小于(yú)无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非你已经很好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收益(yì)率，即(jí)风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资(zī)者(zhě)将其资产从无风险投资转移到一个平均的风险投(tóu)资时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的(de)预期(qī)收益(yì)率减去无风险(xiǎn)投资的(de)收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般(bān)情况下要(yào)大于1才(cái)有意义(yì)，否则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府长期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在美(měi)国等发达(dá)市场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市(shì)场作为(wèi)参考依据(jù)。

　　就目(mù)前我国的情况，从股票(piào)市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增(zēng)长率来估(gū)计风险溢酬(chóu)未(wèi)尝不是一(yī)个(gè)好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益率和(hé)无(wú)风险收益(yì)率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益(yì)率，是指在不(bù)确(què)定的(de)条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般(bān)是以政府(fǔ)短期债券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低(dī)公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的(de)几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量(liàng) 市场(chǎng)风(fēng)险 和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出(chū)来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收益(yì)率是指(zhǐ)投资(zī)期限(xiàn)为一年所获(huò)的预期预期收益率，也是(shì)将当前预(yù)期(qī)收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化(huà)预期收益率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益=投资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个(gè)投资期限为30的理财产品，该(gāi)产(chǎn)品的预(yù)期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么(me)你(nǐ)可(kě)获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益(yì)的计(jì)算方式会(huì)更简单(dān)：预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益=本(běn)金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是什么(me)意思

　　在实际投资过程中，七日(rì)年化预期收益(yì)率也是经常遇到的一(yī)个概念，七日年化预期(qī)收(shōu)益率是指将(jiāng)7日(rì)的平均预(yù)期收益水平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金(jīn)。

　　七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往(wǎng)都是浮动的，不代表未(wèi)来的(de)年化预期(qī)收益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预(yù)期收益率(lǜ)越高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外(wài)，投资期限(xiàn)越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么(me)算出来(lái)的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎。

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