财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产(chǎn)品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了(le)中国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别俄罗斯人的尺寸是多少厘米，俄罗斯怎么那么大减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(俄罗斯人的尺寸是多少厘米，俄罗斯怎么那么大mò)数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末(mò)，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银(yín)行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华(huá)在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的(de)低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速(sù)有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速(sù)中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的(de)会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上(shàng)述4类(lèi)银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的(de)招(zhāo)商银行和(hé)平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易。

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